Términos de Uso de SwapOne

1. Quiénes somos y a quiénes se aplican estos términos

Estos Términos regulan el uso del sitio swapone.global, de la plataforma y de la aplicación SwapOne (en conjunto, "Plataforma").

En Brasil, la atención como corresponsal cambiario (correspondente cambial) es brindada por SWAPONE BRAZIL LTDA, CNPJ 56.146.611/0001-05 (identificación fiscal de empresas en Brasil), con sede en Alameda Rio Negro, 503, sala 2020, Alphaville Centro Industrial e Empresarial, Barueri, SP, CEP 06454-000, Brasil ("SwapOne Brasil"). Los servicios para clientes no residentes en Brasil y los demás servicios de SWAP ONE PAYMENTS LTD., registro corporativo BC1436513, con sede en 1285 West Broadway, Suite 600, Vancouver, BC V6H 3X8, Canadá ("SwapOne Canadá"), son prestados por ella, en las condiciones de la sección 15.

Al crear un registro o usar la Plataforma, usted declara que ha leído y acepta estos Términos y la Política de Privacidad.

2. Quién es SwapOne Brasil y qué hace

2.1.SwapOne Brasil es corresponsal en Brasil de las instituciones autorizadas a funcionar por el Banco Central do Brasil (Banco Central de Brasil) listadas en el pie de página del sitio ("Instituciones Contratantes"), en los términos de la Resolução CMN nº 4.935/2021 (resolución del Conselho Monetário Nacional, el Consejo Monetario Nacional de Brasil), y brinda atención relacionada con operaciones de cambio.

2.2.Como corresponsal, prestamos asesoría, realizamos la recopilación y la remisión de documentos y ofrecemos apoyo en la negociación de condiciones y en la remisión de propuestas de contratación de operaciones de cambio a las Instituciones Contratantes. La Plataforma es la plataforma electrónica por medio de la cual brindamos esa atención.

2.3.SwapOne Brasil actúa por cuenta y bajo las directrices de la Institución Contratante, que asume entera responsabilidad por la atención brindada a los clientes por nuestro intermedio.

2.4.SwapOne Brasil no es una institución financiera y no realiza operaciones de cambio en nombre propio. El análisis, la aprobación, la contratación y la ejecución de cada operación corresponden a la Institución Contratante responsable de ella, que podrá tener términos propios a los cuales usted también estará sujeto. Las operaciones de cambio observan la Lei nº 14.286/2021 (ley brasileña de cambio y capitales internacionales) y la reglamentación del Consejo Monetario Nacional y del Banco Central de Brasil.

2.5.Los montos en reales se depositan directamente en una cuenta indicada por la Institución Contratante y no transitan por una cuenta de SwapOne Brasil.

3. Registro

3.1.Las personas físicas deben tener 18 años o más y plena capacidad civil. Las personas jurídicas son registradas por sus representantes legales o apoderados con poderes suficientes.

3.2.Usted se compromete a proporcionar información verdadera, completa y actualizada y a mantenerla actualizada mientras use la Plataforma.

3.3.Su acceso es personal. Usted es responsable de mantener en secreto sus credenciales y códigos de acceso. Nunca pedimos contraseñas ni códigos por mensaje.

3.4.La apertura y el mantenimiento del registro dependen de la aprobación de SwapOne Brasil y de la Institución Contratante, conforme a las políticas de conocimiento del cliente y de prevención del lavado de dinero.

4. Cómo funcionan las operaciones

4.1.Para pagar al exterior, usted informa moneda, monto, beneficiario y motivo del pago y envía la información y los documentos solicitados. Para recibir del exterior, usted comparte con el pagador los datos bancarios indicados en la Plataforma y, cuando el monto llegue, informa la naturaleza del cobro y la cuenta para el abono.

4.2.Tras la validación de la operación, la Plataforma muestra el monto final, con cotización, tarifas y tributos aplicables. La operación solo se contrata después de que usted apruebe ese monto.

4.3.La aprobación del monto final es una propuesta firme de contratación remitida a la Institución Contratante. En el caso de pagos, los reales deben ser depositados en el plazo mostrado en la Plataforma. Si el depósito no ocurre en el plazo, la operación podrá ser cancelada, y eventuales costos derivados de la cancelación podrán ser cobrados conforme a las reglas de la Institución Contratante.

4.4.Los plazos mostrados en la Plataforma son estimaciones basadas en operaciones regulares. Pueden variar por horario de corte, días feriados en Brasil o en el exterior, análisis documental, actuación de bancos intermediarios o del banco del beneficiario y exigencias de autoridades.

4.5.Los bancos intermediarios o del beneficiario en el exterior pueden cobrar tarifas propias. Cuando sea aplicable y conocida, esa información se muestra antes de su aprobación.

5. Análisis, rechazo y bloqueo

En cumplimiento de la legislación de prevención del lavado de dinero, del financiamiento del terrorismo y de sanciones, SwapOne Brasil y las Instituciones Contratantes pueden solicitar información y documentos adicionales, rechazar, suspender o cancelar operaciones y registros y comunicar operaciones a las autoridades competentes, incluso sin aviso previo cuando la ley así lo exija o no permita la divulgación del motivo.

6. Precios y tributos

6.1.El monto final mostrado antes de la aprobación incluye la cotización, las tarifas de la Institución Contratante y los tributos aplicables, como el IOF (impuesto brasileño sobre operaciones financieras) y, cuando sea aplicable, el impuesto sobre la renta retenido en la fuente.

6.2.SwapOne Brasil no le cobra a usted tarifa, comisión ni ninguna otra forma de remuneración por los productos y servicios de responsabilidad de la Institución Contratante. Las eventuales tarifas son las que constan en la tabla adoptada por la Institución Contratante.

6.3.La alícuota del IOF depende de la naturaleza de la operación declarada por usted. La declaración incorrecta de la naturaleza puede generar cobro de diferencia de tributo y penalidades.

7. Sus responsabilidades

Usted se compromete a:

• usar la Plataforma únicamente para operaciones lícitas, con recursos de origen lícito;
• declarar correctamente la naturaleza de cada operación y proporcionar documentos auténticos;
• no usar la Plataforma para fines prohibidos por la ley, por sanciones internacionales o por las políticas de las Instituciones Contratantes;
• no intentar acceder a áreas restringidas, copiar, alterar o perjudicar el funcionamiento de la Plataforma.

8. Comunicaciones y firma electrónica

Usted acepta recibir comunicaciones por la Plataforma, por correo electrónico, WhatsApp y teléfono registrados. Los contratos, las aceptaciones y los documentos pueden firmarse electrónicamente, con autenticación por código de acceso y registro de pista de auditoría, y tienen validez jurídica en los términos de la Medida Provisória nº 2.200-2/2001 (medida provisional brasileña con fuerza de ley) y de la Lei nº 14.063/2020 (ley brasileña sobre firmas electrónicas).

9. Disponibilidad de la Plataforma

Trabajamos para mantener la Plataforma disponible, pero puede pasar por mantenimiento, actualización o interrupción por factores fuera de nuestro control. Las operaciones en curso continúan por los canales de atención durante eventuales indisponibilidades.

10. Responsabilidades

10.1.En los términos de la reglamentación de corresponsales, la Institución Contratante responde por la atención brindada por nuestro intermedio en las operaciones de cambio. SwapOne Brasil responde por los actos que realice en disconformidad con estos Términos o con la ley.

10.2.SwapOne Brasil no responde por retrasos o fallas de bancos intermediarios o del beneficiario en el exterior, por información incorrecta proporcionada por usted o por terceros, ni por retrasos derivados de exigencias de autoridades.

10.3.Nada en estos Términos excluye derechos garantizados al consumidor por el Código de Defesa do Consumidor (Código de Defensa del Consumidor de Brasil).

11. Propiedad intelectual

La marca SwapOne, el sitio, la Plataforma, los textos, las imágenes y el software pertenecen a SwapOne o a sus licenciantes. El uso de la Plataforma no le transfiere a usted ningún derecho sobre ellos.

12. Terminación

Usted puede dar por terminado su registro en cualquier momento por los canales de atención, siempre que no haya operación en curso. SwapOne Brasil puede dar por terminado o suspender el registro en caso de incumplimiento de estos Términos, por exigencia legal o regulatoria, o por decisión de la Institución Contratante. Los datos continúan conservados por el plazo exigido por la ley, conforme a la Política de Privacidad.

13. Atención y Defensoría del Cliente (Ouvidoria)

Atención SwapOne: [email protected]. Los canales de atención y de Defensoría del Cliente de cada Institución Contratante están en el pie de página del sitio.

14. Modificaciones

Podemos actualizar estos Términos. Los cambios relevantes serán comunicados por la Plataforma o por correo electrónico antes de entrar en vigor. El uso de la Plataforma después de la entrada en vigor de los cambios indica conformidad con la nueva versión.

15. Servicios de SwapOne Canadá y servicios para no residentes

15.1.SWAP ONE PAYMENTS LTD. está registrada como Money Services Business (MSB) ante el FINTRAC bajo el n.º M23223002. Su actuación es distinta de la ejercida por SwapOne Brasil y no se confunde con la actividad de corresponsal.

15.2.En los servicios para clientes no residentes en Brasil, SwapOne Canadá es la prestadora del servicio y actúa directamente, utilizando una cuenta en reales de su titularidad (cuenta de no residente) mantenida en Brasil en una institución autorizada a operar en el mercado cambiario. En esos servicios, se aplican el Programa de Prevención del Lavado de Dinero, del Financiamiento del Terrorismo y de Sanciones, las políticas de conocimiento del cliente y las demás políticas de SwapOne Canadá, además de las reglas de la institución en la que se mantiene la cuenta.

15.3.SwapOne Canadá cumple la Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act y sus reglamentos, pudiendo solicitar información, rechazar o suspender operaciones y reportar transacciones al FINTRAC.

15.4.Cuando usted contrata servicios de SwapOne Canadá, se aplican estos Términos en lo que resulte aplicable y el contrato específico de esos servicios, que prevalece en caso de conflicto. Los precios y las tarifas de esos servicios se informan antes de la contratación.

15.5.Los servicios de SwapOne Canadá se rigen por las leyes de la Provincia de Columbia Británica y por las leyes federales de Canadá aplicables.

16. Ley aplicable y fuero

Los servicios de SwapOne Brasil se rigen por las leyes de Brasil. Para personas físicas, queda elegido el fuero del domicilio del usuario. Para personas jurídicas, queda elegido el fuero de la Comarca de Barueri, SP.