{"id":2546,"date":"2026-03-31T15:21:46","date_gmt":"2026-03-31T15:21:46","guid":{"rendered":"https:\/\/swapone.global\/programa-de-cumplimiento"},"modified":"2026-05-01T00:50:42","modified_gmt":"2026-05-01T00:50:42","slug":"programa-de-cumplimiento","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento","title":{"rendered":"Programa de Cumplimiento"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><br\/><strong>1. MODELO DE NEGOCIO, OBJETIVO Y ALCANCE<\/strong><\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>1.1. Modelo de Negocio<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE Ltd. (\u201cSWAP ONE\u201d) es una empresa de servicios monetarios (\u201cMSB\u201d) registrada en el Centro de An\u00e1lisis de Transacciones y Informes Financieros de Canad\u00e1 (\u201cFINTRAC\u201d) bajo el n\u00famero de registro M23223002.<\/p>\n\n<p>SWAP ONE cuenta con un Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (\u201cCAMLO\u201d) formalmente nombrado y registrado en la FINTRAC, quien es responsable de la implementaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n del Programa ML\/TF para la gesti\u00f3n del cumplimiento normativo, los requisitos regulatorios relacionados con ML\/TF y las sanciones internacionales.<\/p>\n\n<p>SWAP ONE opera exclusivamente en l\u00ednea, sin sucursales f\u00edsicas, quioscos, agentes ni ning\u00fan tipo de manejo de efectivo.<\/p>\n\n<p>SWAP ONE presta los siguientes servicios:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Negociaci\u00f3n de divisas: realizaci\u00f3n de transacciones en las que se intercambia un tipo de moneda por otro.<\/li>\n\n\n\n<li>Remesa o transferencia de fondos: remesa o transferencia de una persona o entidad a otra utilizando una red de transferencia electr\u00f3nica de fondos (\u201cEFT\u201d).<\/li>\n\n\n\n<li>Negociaci\u00f3n de moneda virtual: incluyendo servicios de cambio y transferencia de moneda virtual.<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>No se aceptan transacciones en efectivo.<\/p>\n\n<p>Los fondos de los clientes se liquidan \u00fanicamente a trav\u00e9s de:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Instituciones financieras canadienses y extranjeras;<\/li>\n\n\n\n<li>proveedores de servicios de pago regulados; y<\/li>\n\n\n\n<li>casas de cambio o custodios de monedas virtuales regulados.<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>SWAP ONE es una MSB \u00e1gil y orientada a la tecnolog\u00eda. Ciertas actividades operativas y de integraci\u00f3n pueden ser realizadas por proveedores de servicios externos que act\u00faan en nombre de SWAP ONE bajo acuerdos por escrito, la debida diligencia apropiada e instrucciones documentadas. SWAP ONE, a trav\u00e9s de su alta direcci\u00f3n y el CAMLO, mantiene la total responsabilidad y rendici\u00f3n de cuentas por el cumplimiento de las obligaciones canadienses de AML\/ATF, sanciones y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n, incluyendo la supervisi\u00f3n de cualquier proveedor de servicios.  <\/p>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>1.1.1. Nuevos productos, servicios, socios y tecnolog\u00edas<\/strong><\/h4>\n\n<p>Antes de desarrollar nuevos productos o servicios, o decidir el uso de nuevas tecnolog\u00edas o nuevos socios, los riesgos de blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo y sanciones, as\u00ed como sus impactos, deben ser evaluados, entre otros aspectos, por el CAMLO, con las aportaciones de las partes interesadas relevantes en el negocio y la tecnolog\u00eda, y la aprobaci\u00f3n del Consejo de Administraci\u00f3n (u otro \u00f3rgano de gobierno).<\/p>\n\n<p>Dicha evaluaci\u00f3n debe considerar, como m\u00ednimo, el cumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables, la identificaci\u00f3n clara de todas las partes relevantes y la raz\u00f3n econ\u00f3mica leg\u00edtima para las operaciones relacionadas con nuevos productos, servicios o tecnolog\u00edas, de acuerdo con su naturaleza, tama\u00f1o, complejidad, perfil de riesgo y modelo de negocio.<\/p>\n\n<p>Cualquier adici\u00f3n debe verse reflejada en:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>La evaluaci\u00f3n de riesgo de blanqueo de capitales\/financiaci\u00f3n del terrorismo (\u201cML\/TF\u201d) y sanciones de la empresa, y<\/li>\n\n\n\n<li>Este Programa Empresarial y las Pol\u00edticas y Procedimientos de Nivel 2 pertinentes.<\/li>\n<\/ol>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>1.2. Objetivo<\/strong><\/h3>\n\n<p>Esta Pol\u00edtica de Cumplimiento Empresarial y ML\/TF describe c\u00f3mo SWAP ONE cumple en la pr\u00e1ctica con:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>la Ley sobre el Producto del Delito (Blanqueo de Capitales) y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (\u201cPCMLTFA\u201d);<\/li>\n\n\n\n<li>los reglamentos asociados y<\/li>\n\n\n\n<li>las directrices aplicables de la FINTRAC para empresas de servicios monetarios (MSB), incluidas aquellas que operan con moneda virtual.<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>Este es el Programa de nivel superior (\u201cNivel 1\u201d). Define principios, funciones y est\u00e1ndares m\u00ednimos. Los pasos detallados sobre \u201cc\u00f3mo proceder\u201d se encuentran en las Pol\u00edticas y Procedimientos de Nivel 2, que son aprobados por el Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (\u201cCAMLO\u201d) y se mantienen actualizados.  <\/p>\n\n<p>Los documentos de Nivel 2 son documentos internos y operativos. Se ponen a disposici\u00f3n de las autoridades competentes y de socios seleccionados de forma confidencial, seg\u00fan sea necesario, pero no se publican de forma abierta. <\/p>\n\n<p>Este Programa entra en vigor en la fecha de su aprobaci\u00f3n y se revisar\u00e1 al menos cada 2 (dos) a\u00f1os. Consulte la secci\u00f3n 6 para obtener informaci\u00f3n detallada. <\/p>\n\n<p>El Programa ML\/TF se eval\u00faa, actualiza y mejora de forma rutinaria para reflejar los cambios en las actividades de SWAP ONE, as\u00ed como las normas de supervisi\u00f3n y los requisitos legales aplicables.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>1.3. Alcance<\/strong><\/h3>\n\n<p>Este Programa se aplica a:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>todas las actividades de SWAP ONE que se encuadran en la Ley sobre el Producto del Delito (Blanqueo de Capitales) y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (\u201cPCMLTFA\u201d) y sus reglamentos,<\/li>\n\n\n\n<li>todos los directores, ejecutivos, empleados y contratistas pertinentes.<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>Nadie en SWAP ONE est\u00e1 exento de este Programa, quedando expresamente prohibido a todas las partes directas y contratistas pertinentes participar o facilitar, de cualquier forma, cualquier actividad sospechosa o ilegal que pueda resultar en blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo o cualquier otro delito financiero.<\/p>\n\n<p>Adem\u00e1s, SWAP ONE anima a sus empleados a plantear sus inquietudes de buena fe, sin temor a represalias.<\/p>\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>2. CONCEPTOS CLAVE<\/strong><\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.1. Blanqueo de capitales<\/strong><\/h3>\n\n<p>El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual los delincuentes intentan que los beneficios del delito parezcan tener un origen leg\u00edtimo. Generalmente implica: <\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>introducir fondos ilegales o activos virtuales en el sistema financiero (\u201ccolocaci\u00f3n\u201d);<\/li>\n\n\n\n<li>moverlos a trav\u00e9s de diferentes cuentas, productos, pa\u00edses o activos para ocultar su origen (\u201cestratificaci\u00f3n\u201d) e<\/li>\n\n\n\n<li>reintroducirlos como fondos aparentemente leg\u00edtimos (\u201cintegraci\u00f3n\u201d).<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>Para una MSB como SWAP ONE, el riesgo de blanqueo de capitales puede surgir en:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>clientes que utilizan servicios de cambio, remesas o monedas virtuales para mover beneficios delictivos;<\/li>\n\n\n\n<li>terceros que utilizan la cuenta del cliente para mover fondos, y<\/li>\n\n\n\n<li>el uso de estructuras complejas, testaferros o servicios de activos virtuales de alto riesgo.<\/li>\n<\/ol>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.2. Financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/h3>\n\n<p>La financiaci\u00f3n del terrorismo es la captaci\u00f3n, movimiento o utilizaci\u00f3n de fondos o activos para apoyar actividades, organizaciones o individuos terroristas. Los fondos pueden provenir de: <\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>fuentes delictivas (por ejemplo, fraude o tr\u00e1fico de drogas) o<\/li>\n\n\n\n<li>fuentes leg\u00edtimas (por ejemplo, salarios o donaciones).<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>En comparaci\u00f3n con el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>puede implicar cantidades menores que aun as\u00ed representan un riesgo elevado;<\/li>\n\n\n\n<li>puede implicar fondos que parecen \u201climpios\u201d, pero que se destinan a fines ilegales, y<\/li>\n\n\n\n<li>puede depender de transferencias r\u00e1pidas y transfronterizas y de activos virtuales.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.3. L\u00edneas de defensa<\/strong><\/h3>\n\n<p>Para gestionar estos riesgos, SWAP ONE utiliza un modelo de \u201ctres l\u00edneas de defensa\u201d:<\/p>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.3.1. Primera l\u00ednea \u2013 Negocio y operaciones<\/strong><\/h4>\n\n<p>Procesos propios de clientes y transacciones, aplicaci\u00f3n de controles en las operaciones diarias, seguimiento de los procedimientos de Nivel 2 y escalada de problemas o actividades inusuales.<\/p>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.3.2. Segunda l\u00ednea \u2013 Cumplimiento<\/strong><\/h4>\n\n<p>Dise\u00f1a y mantiene el marco de ML\/TF y sanciones, define y actualiza las normas de Nivel 1 y Nivel 2, monitoriza y cuestiona a la primera l\u00ednea y supervisa los informes regulatorios y la comunicaci\u00f3n con la FINTRAC.<\/p>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.3.3. Tercera l\u00ednea \u2013 Revisi\u00f3n independiente\/auditor\u00eda interna<\/strong><\/h4>\n\n<p>Comprueba de forma independiente si este Programa y los controles subyacentes est\u00e1n completos y funcionan seg\u00fan lo descrito, e informa de los resultados y recomendaciones a la alta direcci\u00f3n y al Consejo.<\/p>\n\n<p>Dado el tama\u00f1o y el modelo de negocio de SWAP ONE, esta estructura de tres l\u00edneas de defensa se aplica de forma proporcional: la funci\u00f3n de cumplimiento se centra en el CAMLO y puede contar con el apoyo, cuando sea apropiado, de otras funciones internas y proveedores de servicios externos debidamente regulados, pero la responsabilidad del programa de cumplimiento recae en SWAP ONE y el CAMLO.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>2.4. Sanciones y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n<p>Las sanciones son medidas legales que restringen o proh\u00edben el comercio con determinados pa\u00edses, sectores, personas o entidades, incluidos aquellos involucrados en el terrorismo o en la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (\u201cADM\u201d).<\/p>\n\n<p>La financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n es el suministro o la recaudaci\u00f3n de fondos, servicios financieros u otros activos, sabiendo o teniendo motivos razonables para sospechar que se destinan, total o parcialmente, a apoyar el desarrollo, adquisici\u00f3n o transferencia de ADM o sus medios de lanzamiento.<\/p>\n\n<p>En la pr\u00e1ctica, el riesgo de sanciones y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n puede surgir cuando clientes, socios o contrapartes utilizan estructuras corporativas complejas u opacas, intermediarios profesionales, empresas pantalla o virtuales o monedas virtuales para ocultar la participaci\u00f3n de personas sancionadas, entidades listadas o jurisdicciones de alto riesgo. Esto incluye el desv\u00edo de actividades a trav\u00e9s de pa\u00edses intermediarios, proveedores de servicios de pago o activos virtuales de alto riesgo y el uso de movimientos transfronterizos r\u00e1pidos con el objetivo de evitar la detecci\u00f3n. <\/p>\n\n<p>SWAP ONE reconoce que las empresas de servicios monetarios y los negociadores de monedas virtuales est\u00e1n espec\u00edficamente identificados en las evaluaciones y directrices canadienses como sectores de mayor riesgo para actividades relacionadas con sanciones y proliferaci\u00f3n. Informaciones recientes y boletines especiales enfatizan el papel de los activos virtuales, intermediarios profesionales y empresas pantalla en esquemas de evasi\u00f3n de sanciones y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n. SWAP ONE incorpora estas tipolog\u00edas en su evaluaci\u00f3n de riesgos, debida diligencia del cliente y dise\u00f1o de la monitorizaci\u00f3n de transacciones.  <\/p>\n\n<p>SWAP ONE gestiona los riesgos de sanciones y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n junto con los riesgos de ML\/TF, mediante KYC\/KYB, monitorizaci\u00f3n de transacciones, cribado de sanciones y controles basados en riesgos.<\/p>\n\n<p>Canad\u00e1 implementa las sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas a trav\u00e9s de su propio r\u00e9gimen de sanciones. El Procedimiento de Control de Sanciones y Propiedades Terroristas de SWAP ONE garantiza el cribado respecto a las listas aplicables de la ONU, de Canad\u00e1 y otras listas relevantes. <\/p>\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>3. MARCO JUR\u00cdDICO<\/strong><\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.1. Primac\u00eda de la PCMLTFA y de la FINTRAC<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE cumple \u00edntegramente con la Ley sobre el Producto del Delito (Blanqueo de Capitales) y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo y sus reglamentos, as\u00ed como con las directrices de la FINTRAC relacionadas con:<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>programas de cumplimiento;<\/li>\n\n\n\n<li>negocios de servicios monetarios y negociaci\u00f3n de moneda virtual;<\/li>\n\n\n\n<li>obligaciones de comunicaci\u00f3n oportuna;<\/li>\n\n\n\n<li>identificaci\u00f3n de clientes;<\/li>\n\n\n\n<li>identificaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de relaciones con terceros;<\/li>\n\n\n\n<li>garant\u00eda de que la informaci\u00f3n y la documentaci\u00f3n est\u00e9n completas, sean recuperables y est\u00e9n protegidas contra alteraciones no autorizadas;<\/li>\n\n\n\n<li>mantenimiento de registros durante el periodo m\u00ednimo legal exigido;<\/li>\n\n\n\n<li>sanciones canadienses y leyes de listado de terroristas (incluida la implementaci\u00f3n de sanciones de las Naciones Unidas), y directivas ministeriales aplicables y contramedidas extranjeras.<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>La ley canadiense y las directrices de la FINTRAC son la referencia principal e innegociable de SWAP ONE.<\/p>\n\n<p>Cuando los requisitos extranjeros o espec\u00edficos del corredor difieren de los requisitos canadienses, SWAP ONE aplica ambos cuando es viable, pero nunca se sit\u00faa por debajo de los est\u00e1ndares canadienses.<\/p>\n\n<p>En caso de conflicto, la PCMLTFA y las directrices de la FINTRAC prevalecen para las obligaciones canadienses de SWAP ONE como MSB.<\/p>\n\n<p>Los est\u00e1ndares internacionales (por ejemplo, GAFI) y los reglamentos extranjeros se utilizan para mejorar los controles y alinearse con las expectativas de los bancos socios, pero no sustituyen ni diluyen los requisitos canadienses.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2. Pol\u00edticas y procedimientos de nivel 2 \u2013 elementos clave<\/strong><\/h3>\n\n<p>Para apoyar las operaciones en \u00e1reas espec\u00edficas de aplicabilidad, nuestras Pol\u00edticas y Procedimientos de Nivel 2 incluyen los elementos clave descritos a continuaci\u00f3n:<\/p>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.1. Conozca a su cliente\/Conozca su negocio (\u201cKYC\/KYB\u201d)<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Procesos de aceptaci\u00f3n de clientes;<\/li>\n\n\n\n<li>Procesos de identificaci\u00f3n del cliente;<\/li>\n\n\n\n<li>Procesos de Debida Diligencia y Debida Diligencia Reforzada del Cliente;<\/li>\n\n\n\n<li>Identificaci\u00f3n de la estructura corporativa y del UBO;<\/li>\n\n\n\n<li>Sanciones y cribado PEP\/HIO;<\/li>\n\n\n\n<li>Relaciones\/determinaci\u00f3n de terceros;<\/li>\n\n\n\n<li>Monitorizaci\u00f3n continua y evaluaci\u00f3n basada en riesgos;<\/li>\n\n\n\n<li>mantenimiento de registros de acuerdo con los requisitos legales;<\/li>\n\n\n\n<li>actualizaci\u00f3n\/renovaci\u00f3n de la informaci\u00f3n del cliente;<\/li>\n\n\n\n<li>actividades sospechosas y obligaciones de comunicaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.2. Conozca su transacci\u00f3n (\u201cKYT\u201d)<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>recogida de datos;<\/li>\n\n\n\n<li>monitorizaci\u00f3n continua y evaluaci\u00f3n basada en riesgos;<\/li>\n\n\n\n<li>retenci\u00f3n de documentos, integridad de la informaci\u00f3n, acceso a los datos y mantenimiento de registros;<\/li>\n\n\n\n<li>Controles de monedas virtuales y carteras;<\/li>\n\n\n\n<li>Orientaci\u00f3n sobre la regla de viaje: recogida, transmisi\u00f3n y retenci\u00f3n de informaci\u00f3n del remitente\/beneficiario, en cumplimiento de los requisitos canadienses;<\/li>\n\n\n\n<li>Investigaci\u00f3n: responsabilidad del caso, v\u00edas de escalada y plazos para informar;<\/li>\n<\/ul>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.3. Programa de formaci\u00f3n y preparaci\u00f3n del equipo<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>destinatarios de la formaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>finalidad y objetivos;<\/li>\n\n\n\n<li>alcance y contenido;<\/li>\n\n\n\n<li>frecuencia y m\u00e9todos de impartici\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>mantenimiento de registros en cumplimiento de los requisitos legales.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.4. Evaluaci\u00f3n basada en el riesgo (\u201cRBA\u201d)<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>identificaci\u00f3n de riesgos de ML\/FT y tipolog\u00edas;<\/li>\n\n\n\n<li>evaluaci\u00f3n y clasificaci\u00f3n de los riesgos y definici\u00f3n de la tolerancia al riesgo;<\/li>\n\n\n\n<li>evaluaci\u00f3n de riesgo basada en relaciones;<\/li>\n\n\n\n<li>mitigaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de riesgos;<\/li>\n\n\n\n<li>implementaci\u00f3n y revisi\u00f3n peri\u00f3dica.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.5. Requisitos de sistemas y tecnolog\u00eda<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>requisitos para la monitorizaci\u00f3n de transacciones,<\/li>\n\n\n\n<li>an\u00e1lisis de monedas virtuales,<\/li>\n\n\n\n<li>sanciones y cribado de propiedades terroristas y sistemas de informes FINTRAC, incluyendo calidad de los datos, l\u00f3gica de agregaci\u00f3n (ventanas de 24 horas, 7 d\u00edas y 30 d\u00edas), rendimiento, control de cambios y pistas de auditor\u00eda.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.6. Niveles de servicio interno y plazos<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>plazos internos para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes,<\/li>\n\n\n\n<li>revisiones peri\u00f3dicas,<\/li>\n\n\n\n<li>cribado e investigaci\u00f3n de alertas e informes STR\/LVCTR\/EFT, definidos de forma que SWAP ONE cumpla o exceda consistentemente los requisitos regulatorios (por ejemplo, \u201clo antes posible\u201d para los STR y la regla de 24 horas para la agregaci\u00f3n e informes LVCTR\/EFT).<\/li>\n<\/ul>\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.2.7. Sanciones, proliferaci\u00f3n y tipolog\u00edas<\/strong><\/h4>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Incorporar las sanciones canadienses actuales y los requisitos de proliferaci\u00f3n, directivas ministeriales y tipolog\u00edas en evoluci\u00f3n (incluidas las descritas en las evaluaciones de riesgo nacionales y en los boletines especiales de la FINTRAC) en la debida diligencia del cliente, selecci\u00f3n de socios y reglas de monitorizaci\u00f3n de transacciones.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Las pol\u00edticas y procedimientos de nivel 2 contienen informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre l\u00edmites, plazos, tipos de documentos aceptados, activadores para informes y escalada.<\/p>\n\n<p>Las pol\u00edticas y procedimientos de nivel 2 tienen la legislaci\u00f3n canadense y las directrices de la FINTRAC como referencias primarias e inegociables y nunca se sit\u00faan por debajo de los est\u00e1ndares canadienses.<\/p>\n\n<p>Los documentos de nivel 2 son documentos operativos activos, mantenidos bajo un proceso definido de control de cambios. Son redactados por los responsables comerciales y operativos pertinentes y son aprobados por el CAMLO o bajo su autoridad, con control de versiones y comunicaci\u00f3n a los empleados afectados. Est\u00e1n disponibles para los empleados pertinentes a trav\u00e9s de canales internos, por la intranet y para la FINTRAC y otras autoridades competentes, previa solicitud, pero no se divulgan p\u00fablicamente.  <\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.3. Sanciones y controles de propiedad terrorista<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE cumple con todas las leyes canadienses aplicables en materia de sanciones y requisitos relativos a bienes terroristas.<\/p>\n\n<p>Como m\u00ednimo, SWAP ONE:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>verifica a clientes, titulares reales y, cuando sea relevante, otras partes relacionadas en el momento de la integraci\u00f3n y peri\u00f3dicamente respecto a las sanciones aplicables y listas de terroristas;<\/li>\n\n\n\n<li>filtra pagos relevantes y actividades de activos virtuales, cuando sea t\u00e9cnicamente viable;<\/li>\n\n\n\n<li>investiga todas las posibles coincidencias;<\/li>\n\n\n\n<li>bloquea o congela bienes cuando lo exija la ley; y<\/li>\n\n\n\n<li>presenta los informes exigidos a la FINTRAC y a cualquier otra autoridad competente.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Las directrices canadienses recientes confirman que la comunicaci\u00f3n de transacciones sospechosas tambi\u00e9n se aplica a transacciones sospechosas de implicar evasi\u00f3n de sanciones. SWAP ONE trata, por tanto, las alertas de verificaci\u00f3n de sanciones, anomal\u00edas relacionadas con sanciones y patrones inusuales que involucren jurisdicciones de alto riesgo, empresas pantalla o de paja, intermediarios profesionales o determinados servicios de activos virtuales como potenciales activadores de STR, adem\u00e1s de cualquier obligaci\u00f3n obligatoria de comunicaci\u00f3n de bienes terroristas o personas listadas. <\/p>\n\n<p>Cualquier cuesti\u00f3n real o sospechosa relacionada con sanciones o bienes terroristas se escala inmediatamente al CAMLO (o su delegado). El CAMLO decide sobre el curso de acci\u00f3n apropiado, incluyendo informes, bloqueo\/congelaci\u00f3n y posible finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n. <\/p>\n\n<p>El dise\u00f1o detallado del cribado de sanciones (listas, herramientas, proceso de tratamiento de coincidencias, v\u00edas de escalada y mantenimiento de registros) se describe en el Procedimiento de Control de Sanciones y Propiedades Terroristas Nivel 2 de SWAP ONE.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.4. Mantenimiento de registros<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE mantiene registros en cumplimiento de la Ley sobre el Producto del Delito (Blanqueo de Capitales) y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (\u201cPCMLTFA\u201d), sus reglamentos y las directrices aplicables de la FINTRAC.<\/p>\n\n<p>Los registros deben ser:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>precisos, completos y legibles;<\/li>\n\n\n\n<li>recuperables en un plazo razonable; y<\/li>\n\n\n\n<li>protegidos contra acceso, alteraci\u00f3n o eliminaci\u00f3n no autorizados, al menos durante el periodo m\u00ednimo de retenci\u00f3n legal.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Como m\u00ednimo, SWAP ONE mantiene registros de:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n del cliente (personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas);<\/li>\n\n\n\n<li>informaci\u00f3n sobre titularidad y control efectivos, cuando proceda;<\/li>\n\n\n\n<li>informaci\u00f3n sobre determinaci\u00f3n de terceros y relaciones comerciales, cuando proceda;<\/li>\n\n\n\n<li>clasificaciones de riesgo del cliente, revisiones de debida diligencia reforzada y actualizaciones de KYC\/KYB;<\/li>\n\n\n\n<li>registros de transacciones (incluyendo actividades con activos fiduciarios y virtuales) suficientes para reconstruir la actividad;<\/li>\n\n\n\n<li>alertas de monitorizaci\u00f3n, investigaciones, decisiones y acciones de seguimiento;<\/li>\n\n\n\n<li>informes presentados a la FINTRAC (incluyendo Informes de Transacciones Sospechosas, Informes de Grandes Transacciones con Monedas Virtuales e Informes de Transferencias Electr\u00f3nicas de Fondos) y an\u00e1lisis internos relacionados;<\/li>\n\n\n\n<li>sanciones y resultados de cribado de propiedades terroristas y decisiones asociadas;<\/li>\n\n\n\n<li>formaci\u00f3n y preparaci\u00f3n del equipo (incluyendo frecuencia, contenido y pruebas); y<\/li>\n\n\n\n<li>revisiones de la eficacia del cumplimiento y documentaci\u00f3n de revisi\u00f3n independiente.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>A menos que se prescriba un periodo m\u00e1s largo, los registros exigidos por la PCMLTFA se mantienen durante al menos cinco (5) a\u00f1os a partir de la fecha relevante (por ejemplo, la fecha en que se cre\u00f3 el registro, la fecha de la \u00faltima transacci\u00f3n comercial o la fecha en que se present\u00f3 el informe), o por m\u00e1s tiempo, cuando sea necesario, para apoyar investigaciones, solicitudes regulatorias u obligaciones legales.<\/p>\n\n<p>Los registros deben poder presentarse a la FINTRAC o a otras autoridades competentes en el plazo de treinta (30) d\u00edas tras la solicitud, en un formato que preserve la integridad, autenticidad y completitud.<\/p>\n\n<p>El cronograma detallado de retenci\u00f3n, incluyendo tipos de registros, fechas de inicio de la retenci\u00f3n y cualquier retenci\u00f3n prolongada para casos de alto riesgo, se define en los Procedimientos de Mantenimiento de Registros y Evidencias Nivel 2 de SWAP ONE.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>3.5. Moneda virtual y regla de viaje<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE negocia moneda virtual de acuerdo con la legislaci\u00f3n canadiense y las directrices de la FINTRAC.<\/p>\n\n<p>Dada la forma en que los activos virtuales se utilizan en actividades relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo, la evasi\u00f3n de sanciones y la proliferaci\u00f3n, SWAP ONE trata sus servicios de moneda virtual como un riesgo inherente m\u00e1s elevado y aplica una diligencia y monitorizaci\u00f3n proporcionalmente m\u00e1s rigurosas a estos flujos.<\/p>\n\n<p>A nivel de principios, SWAP ONE:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>distingue entre carteras alojadas (controladas por SWAP ONE o por un socio regulado) y carteras no alojadas (autocustodia, controladas por el cliente);<\/li>\n\n\n\n<li>aplica diligencia adicional, l\u00edmites o condiciones a las transferencias que involucren carteras no alojadas, bas\u00e1ndose en la Evaluaci\u00f3n Basada en el Riesgo y en las directrices aplicables;<\/li>\n\n\n\n<li>utiliza herramientas y fuentes de informaci\u00f3n apropiadas, cuando sea viable, para identificar actividades de activos virtuales de mayor riesgo (como exposici\u00f3n a direcciones sancionadas, mercados de la darknet, mixers, exchanges de alto riesgo o cl\u00fasteres conocidos de estafas\/ransomware).<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Para transferencias de moneda virtual dentro del alcance, SWAP ONE recoge, transmite y retiene informaci\u00f3n del remitente y del beneficiario, de acuerdo con los requisitos canadienses y las expectativas aplicables de la Regla de Viaje. Cuando SWAP ONE no pueda cumplir con estos requisitos o no se sienta c\u00f3moda con el riesgo, podr\u00e1 rechazar, restringir o finalizar la transacci\u00f3n o la relaci\u00f3n. <\/p>\n\n<p>Las reglas detalladas sobre tipos de carteras, l\u00edmites, monitorizaci\u00f3n de escenarios, requisitos de datos de la Regra de Viagem y criterios de escalada est\u00e1n establecidas en los Controles de Moneda Virtual y Cartera Nivel 2 de SWAP ONE y en los procedimientos KYT relacionados.<\/p>\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>4. GOBERNANZA Y RESPONSABILIDAD<\/strong><\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>4.1. Consejo y alta direcci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n<p>El Consejo de Administraci\u00f3n de SWAP ONE (u \u00f3rgano de gobierno equivalente):<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>aprueba este Programa Empresarial y cualquier modificaci\u00f3n material;<\/li>\n\n\n\n<li>define y analiza la propensi\u00f3n de la empresa al riesgo de blanqueo de capitales (ML), financiaci\u00f3n del terrorismo (TF) y sanciones;<\/li>\n\n\n\n<li>asegura que la funci\u00f3n de Cumplimiento tenga autoridad, presupuesto, competencias y acceso a datos y sistemas suficientes;<\/li>\n\n\n\n<li>recibe informes de ML\/TF y sanciones del CAMLO al menos trimestralmente.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>4.2. Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (\u201cCAMLO\u201d)<\/strong><\/h3>\n\n<p>El Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (\u201cCAMLO\u201d) nombrado por SWAP ONE y la alta direcci\u00f3n son conjuntamente responsables de:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>implementar este Programa en todos sus productos, sistemas y operaciones;<\/li>\n\n\n\n<li>garantizar que las decisiones comerciales y los lanzamientos de productos reflejen el apetito de riesgo de la empresa y este Programa;<\/li>\n\n\n\n<li>responder prontamente a cuestiones, conclusiones y recomendaciones.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>El Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (CAMLO) nombrado por SWAP ONE:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>reporta directamente al Consejo de Administraci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>es independiente de los objetivos de ventas e ingresos;<\/li>\n\n\n\n<li>tiene acceso irrestricto a datos, sistemas y empleados pertinentes.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>El CAMLO es responsable de:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>mantener este Programa Empresarial y garantizar que todos los procedimientos de Nivel 2 est\u00e9n alineados y actualizados;<\/li>\n\n\n\n<li>liderar la evaluaci\u00f3n basada en el riesgo de ML\/TF y sanciones;<\/li>\n\n\n\n<li>supervisar:<\/li>\n\n\n\n<li>identificaci\u00f3n, clasificaci\u00f3n de riesgo y aceptaci\u00f3n de clientes, en cumplimiento de los procedimientos L2 \u2013 KYC\/KYB y de evaluaci\u00f3n de riesgos;<\/li>\n\n\n\n<li>monitorizaci\u00f3n e investigaciones de transacciones;<\/li>\n\n\n\n<li>sanciones y cribado de propiedades terroristas;<\/li>\n\n\n\n<li>establecimiento de acuerdos de nivel de servicio (\u201cSLAs\u201d) para informes STR a la FINTRAC;<\/li>\n\n\n\n<li>ejecuci\u00f3n del plan de formaci\u00f3n en ML\/TF;<\/li>\n\n\n\n<li>recepci\u00f3n de todos los informes de transacciones sospechosas o inusuales;<\/li>\n\n\n\n<li>analizar informes de transacciones sospechosas e inusuales, decidir si se debe o no presentar un informe a la FINTRAC y garantizar que las decisiones de presentaci\u00f3n y \u201cno presentaci\u00f3n\u201d queden documentadas, especialmente en casos de mayor riesgo o lim\u00edtrofes;<\/li>\n\n\n\n<li>establecer y documentar plazos internos para el env\u00edo de STRs;<\/li>\n\n\n\n<li>coordinar revisiones independientes de eficacia;<\/li>\n\n\n\n<li>gestionar incidentes graves y responder a solicitudes de las entidades reguladoras.<\/li>\n\n\n\n<li>Las tareas pueden ser delegadas. La responsabilidad permanece en el CAMLO. <\/li>\n<\/ul>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>4.3. Aceptaci\u00f3n de clientes y socios\/apetito por el riesgo<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE aplica un enfoque basado en el riesgo para la aceptaci\u00f3n de clientes y socios. No acepta ni mantiene relaciones que est\u00e9n fuera de su apetito por el riesgo. <\/p>\n\n<p>Como m\u00ednimo, SWAP ONE no:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>establecer\u00e1 ni mantendr\u00e1 relaciones con personas o entidades incluidas en listas de sanciones o de terroristas aplicables;<\/li>\n\n\n\n<li>aceptar\u00e1 clientes cuya identidad o titularidad real no pueda ser razonablemente verificada;<\/li>\n\n\n\n<li>mantendr\u00e1 relaciones cuya naturaleza, finalidad u origen de los fondos\/riqueza no puedan ser razonablemente comprendidos y demostrados mediante documentaci\u00f3n, especialmente en casos de mayor riesgo;<\/li>\n\n\n\n<li>establecer\u00e1 ni mantendr\u00e1 relaciones con instituciones financieras, MSBs o empresas de activos virtuales que no posean las licencias\/registros exigidos o que presenten deficiencias inaceptables en materia de ML\/TF o sanciones;<\/li>\n\n\n\n<li>establecer\u00e1 ni mantendr\u00e1 relaciones que sean claramente inconsistentes con el apetito de riesgo declarado por SWAP ONE para determinados sectores, productos o jurisdicciones de alto riesgo.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Al aplicar esta propensi\u00f3n al riesgo, SWAP ONE presta especial atenci\u00f3n a las relaciones que involucran a intermediarios profesionales (por ejemplo, bufetes de abogados, notarios o proveedores de servicios corporativos, especialmente cuando se utilizan cuentas fiduciarias o direcciones profesionales como direcci\u00f3n bancaria o registrada principal) y a clientes con estructuras corporativas opacas o polifac\u00e9ticas, empresas pantalla o gen\u00e9ricas con actividad econ\u00f3mica observable limitada. Estas relaciones se tratan como de mayor riesgo, sujetas a una debida diligencia reforzada y a una monitorizaci\u00f3n m\u00e1s rigurosa, y pueden ser rechazadas o finalizadas cuando SWAP ONE no consiga obtener transparencia y confianza suficientes sobre la titularidad real, el control y la legitimidad de la actividad. <\/p>\n\n<p>Para socios (como bancos, socios de pago, proveedores de servicios de pago\/PSPs y exchanges\/custodios de activos virtuales), SWAP ONE realiza una Debida Diligencia de Socios que considera la licencia, la propiedad, el control, la estructura de ML\/TF y sanciones, el historial regulatorio y la reputaci\u00f3n. Los socios de mayor riesgo est\u00e1n sujetos a condiciones m\u00e1s estrictas, como l\u00edmites m\u00e1s bajos, intercambio de informaci\u00f3n reforzado, derechos de auditor\u00eda o activadores de rescisi\u00f3n. <\/p>\n\n<p>Los criterios detallados de aceptaci\u00f3n\/rechazo, listas de verificaci\u00f3n de integraci\u00f3n y procedimientos de debida diligencia de socios se definen en los Procedimientos de Debida Diligencia, Integraci\u00f3n y Revisi\u00f3n de Socios de Nivel 2 de SWAP ONE.<\/p>\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>5. ELEMENTOS DEL PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO CON LA PCMLTFA<\/strong><\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.1. Elemento 1 \u2013 Director de Cumplimiento<\/strong><\/h3>\n\n<p>Este requisito se cumple mediante el nombramiento del Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (\u201cCAMLO\u201d), seg\u00fan lo descrito en la secci\u00f3n 4.2. El CAMLO es responsable de dise\u00f1ar, implementar y supervisar el Programa de ML\/TF y sanciones, tiene acceso directo al Consejo de Administraci\u00f3n y es independiente de los objetivos comerciales y de ingresos. <\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.2. Elemento 2 \u2013 Pol\u00edticas y procedimientos escritos<\/strong><\/h3>\n\n<p>Este Programa de Nivel 1 est\u00e1 respaldado por pol\u00edticas, procedimientos y normas internas de Nivel 2 (\u201cDocumentos de Nivel 2\u201d) que:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>definen qui\u00e9n hace qu\u00e9, cu\u00e1ndo y en qu\u00e9 sistema; y<\/li>\n\n\n\n<li>describen las tareas con suficiente detalle para que un empleado formado pueda ejecutarlas de forma consistente y en cumplimiento de este Programa.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Como m\u00ednimo, los documentos de Nivel 2 abordan las siguientes \u00e1reas:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Debida diligencia del cliente para personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas, incluyendo titularidad real y tratamiento de personas pol\u00edticamente expuestas (PEPs) y responsables de organizaciones internacionales (HIOs);<\/li>\n\n\n\n<li>Evaluaci\u00f3n y clasificaci\u00f3n de riesgo de clientes, productos, servicios, canales de entrega, regiones geogr\u00e1ficas y socios;<\/li>\n\n\n\n<li>Monitorizaci\u00f3n continua de transacciones y comportamiento del cliente, incluyendo controles espec\u00edficos para productos de mayor riesgo, como la moneda virtual;<\/li>\n\n\n\n<li>Sanciones y controles de propiedad terrorista, incluyendo cribado, escalada y respuesta;<\/li>\n\n\n\n<li>Transacciones sospechosas y otros informes exigidos a la FINTRAC y otras autoridades competentes (incluyendo, seg\u00fan proceda, informes EFT, informes de grandes transacciones en moneda virtual e informes de propiedad terrorista);<\/li>\n\n\n\n<li>Mantenimiento de registros y evidencias, incluyendo documentaci\u00f3n de medidas razonables tomadas para cumplir con las obligaciones legales y este Programa;<\/li>\n\n\n\n<li>Debida diligencia, integraci\u00f3n y revisi\u00f3n peri\u00f3dica de socios bancarios, de pago, de activos virtuales y otros socios financieros;<\/li>\n\n\n\n<li>Formaci\u00f3n y concienciaci\u00f3n para empleados y gerentes pertinentes sobre sus responsabilidades en relaci\u00f3n con ML\/TF y sanciones; y<\/li>\n\n\n\n<li>Revisi\u00f3n independiente de la eficacia del programa de ML\/TF y sanciones en intervalos apropiados.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Estos documentos son supervisados y aprobados por el CAMLO, revisados regularmente y mantenidos bajo control de cambios, con todas las modificaciones registradas, versionadas y puestas a disposici\u00f3n de los empleados pertinentes para su implementaci\u00f3n y de la FINTRAC y otras autoridades competentes, previa solicitud.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.3. Elemento 3 \u2013 Evaluaci\u00f3n Basada en el Riesgo (RBA)<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE mantiene una evaluaci\u00f3n de riesgo de ML\/FT y sanciones por escrito que:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>describe su riesgo inherente por:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>tipos de clientes (personas f\u00edsicas, PYMES, sectores, PEPs, estructuras complejas);<\/li>\n\n\n\n<li>productos (FX, remesas, moneda virtual, stablecoins);<\/li>\n\n\n\n<li>canales de entrega (web, aplicaci\u00f3n, API \u2013 todos no presenciales);<\/li>\n\n\n\n<li>geograf\u00edas\/corredores;<\/li>\n\n\n\n<li>socios (bancos, socios de pago, exchanges\/custodios de activos virtuales);<\/li>\n\n\n\n<li>tecnolog\u00eda y datos;<\/li>\n\n\n\n<li>exposici\u00f3n a sanciones y riesgo de financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n y tipolog\u00edas relevantes de ML\/TF.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li>eval\u00faa la solidez de sus controles; y<\/li>\n\n\n\n<li>define el riesgo residual y expl\u00edcitamente:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>qu\u00e9 se trata como alto riesgo;<\/li>\n\n\n\n<li>qu\u00e9 controles adicionales se aplican a \u00e1reas de alto riesgo (EDD, l\u00edmites m\u00e1s bajos, monitorizaci\u00f3n m\u00e1s rigurosa, aprobaciones de altos niveles).<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>La identificaci\u00f3n del riesgo inherente se basa en la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgo Inherente de Canad\u00e1 y en la Estrategia del R\u00e9gimen Federal AML\/ATF, en la inteligencia estrat\u00e9gica de la FINTRAC y en los Boletines Especiales (incluyendo aquellos sobre sanciones, financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n y la profesi\u00f3n jur\u00eddica), en las directrices de la GAFI sobre proveedores de servicios de activos virtuales y en otras tipolog\u00edas espec\u00edficas del sector.<\/p>\n\n<p>La metodolog\u00eda, las fuentes de datos, los criterios y las principales premisas utilizadas en la evaluaci\u00f3n de riesgos se documentan y mantienen.<\/p>\n\n<p>La evaluaci\u00f3n basada en el riesgo:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>es liderada por el CAMLO con aportaciones de las \u00e1reas de negocio, operaciones y tecnolog\u00eda;<\/li>\n\n\n\n<li>es aprobada por la alta direcci\u00f3n al menos una vez al a\u00f1o;<\/li>\n\n\n\n<li>se actualiza cuando hay cambios importantes (nuevos productos, corredores, socios, incidentes graves, cambios regulatorios).<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Los resultados de la evaluaci\u00f3n de riesgos determinan:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>reglas de clasificaci\u00f3n de riesgo del cliente y activadores de EDD;<\/li>\n\n\n\n<li>criterios de integraci\u00f3n y rechazo\/salida;<\/li>\n\n\n\n<li>reglas y l\u00edmites de monitorizaci\u00f3n de transacciones (incluyendo par\u00e1metros espec\u00edficos del corredor);<\/li>\n\n\n\n<li>criterios, l\u00edmites y condiciones de aceptaci\u00f3n de socios (para bancos, socios de pago, exchanges\/custodios de activos virtuales y PSPs);<\/li>\n\n\n\n<li>enfoque de la revisi\u00f3n independiente; y<\/li>\n\n\n\n<li>prioridades de formaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.4. Elemento 4 \u2013 Formaci\u00f3n continua<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE mantiene un plan de formaci\u00f3n por escrito que define, de forma proporcional a su tama\u00f1o y perfil de riesgo:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>temas, frecuencia y horas m\u00ednimas de formaci\u00f3n por funci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>c\u00f3mo se imparte y eval\u00faa la formaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>c\u00f3mo se realiza el seguimiento de la finalizaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Expectativas m\u00ednimas anuales:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Empleados de integraci\u00f3n\/operaciones\/atenci\u00f3n al cliente \u2013 al menos 4 horas de formaci\u00f3n en ML\/TF y sanciones;<\/li>\n\n\n\n<li>Empleados de cumplimiento\/monitorizaci\u00f3n\/investigaciones \u2013 al menos 8 horas de formaci\u00f3n en ML\/TF y sanciones (incluyendo tipolog\u00edas y uso del sistema);<\/li>\n\n\n\n<li>Alta direcci\u00f3n\/Consejo \u2013 al menos 2 horas de sesi\u00f3n informativa sobre riesgos y gobernanza de ML\/TF.<\/li>\n\n\n\n<li>Se proporciona contenido espec\u00edfico para cada corredor a los empleados que trabajan en esos flujos, cuando proceda, adem\u00e1s del contenido b\u00e1sico canadiense.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Estas expectativas m\u00ednimas anuales se aplican en circunstancias normales y pueden ser ajustadas por el CAMLO bas\u00e1ndose en el tama\u00f1o, perfil de riesgo y desarrollos regulatorios de SWAP ONE.<\/p>\n\n<p>Los nuevos empleados en funciones relevantes deben completar la formaci\u00f3n b\u00e1sica sobre ML\/TF antes de:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>aprobar clientes;<\/li>\n\n\n\n<li>procesar transacciones; o<\/li>\n\n\n\n<li>gestionar alertas.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Todos los empleados relevantes reciben al menos una formaci\u00f3n de reciclaje anual. La frecuencia y los resultados de las pruebas quedan registrados. <\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.5. Elemento 5 \u2013 Revisi\u00f3n independiente<\/strong><\/h3>\n\n<p>Al menos cada 2 (dos) a\u00f1os, SWAP ONE encarga una revisi\u00f3n independiente de este Programa y su implementaci\u00f3n.<\/p>\n\n<p>El revisor (auditor\u00eda interna o externa):<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>no est\u00e1 involucrado en las operaciones diarias de ML\/TF;<\/li>\n\n\n\n<li>tiene experiencia para evaluar las actividades de MSB y monedas virtuales.<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>Cada revisi\u00f3n debe, como m\u00ednimo:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>evaluar la integridad y la actualidad de este Programa de Nivel 1;<\/li>\n\n\n\n<li>evaluar la calidad y el uso de la evaluaci\u00f3n de riesgos;<\/li>\n\n\n\n<li>probar una muestra basada en el riesgo de los expedientes de los clientes en:<\/li>\n\n\n\n<li>niveles de riesgo (bajo\/medio\/alto),<\/li>\n\n\n\n<li>tipos de productos y<\/li>\n\n\n\n<li>corredores principales (o todos los archivos de clientes en los que la poblaci\u00f3n total sea peque\u00f1a);<\/li>\n\n\n\n<li>revisar una muestra basada en el riesgo de casos de STR (o todos los STR en los que los vol\u00famenes sean bajos);<\/li>\n\n\n\n<li>probar al menos una regla de seguimiento principal por producto principal y al menos un escenario espec\u00edfico de moneda virtual, proporcional al tama\u00f1o y a la actividad de SWAP ONE;<\/li>\n\n\n\n<li>verificar una muestra de informes de transacciones de moneda virtual de gran valor (\u201cLVCTR\u201d) y transferencias electr\u00f3nicas de fondos (\u201cEFT\u201d) en cuanto a su precisi\u00f3n y puntualidad, cuando proceda;<\/li>\n\n\n\n<li>verificar los est\u00e1ndares de mantenimiento de registros; y<\/li>\n\n\n\n<li>verificar si se han cumplido las conclusiones y recomendaciones anteriores.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Dado que SWAP ONE no acepta ning\u00fan tipo de transacci\u00f3n en efectivo, no habr\u00e1 informes relacionados con Grandes Transacciones en Efectivo (\u201cLCTR\u201d).<\/p>\n\n<p>El revisor emite un informe por escrito. La alta direcci\u00f3n aprueba un plan de subsanaci\u00f3n con plazos determinados. El CAMLO realiza el seguimiento de la finalizaci\u00f3n e informa del estado al Consejo.  <\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.6. Informes de transacciones sospechosas (STR)<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE presenta un Informe de Transacciones Sospechosas (\u201cSTR\u201d) cuando, tras un an\u00e1lisis adecuado, tiene motivos razonables para sospechar que una transacci\u00f3n o intento de transacci\u00f3n est\u00e1 relacionado con:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>la comisi\u00f3n o el intento de comisi\u00f3n de un delito de blanqueo de capitales;<\/li>\n\n\n\n<li>la comisi\u00f3n o el intento de comisi\u00f3n de un delito de financiaci\u00f3n del terrorismo; o<\/li>\n\n\n\n<li>la evasi\u00f3n o el intento de evasi\u00f3n de la legislaci\u00f3n sobre sanciones.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>No existe un l\u00edmite monetario para los STR; incluso las transacciones relativamente peque\u00f1as pueden requerir una notificaci\u00f3n.<\/p>\n\n<p>Todos los empleados son responsables de identificar y escalar actividades inusuales o sospechosas al CAMLO (o delegado) sin demora. Los empleados no deben decidir por su cuenta si se debe enviar un informe al FINTRAC. <\/p>\n\n<p>El CAMLO (o su representante):<\/p>\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>analiza los casos escalados;<\/li>\n\n\n\n<li>aplica la prueba de \u201cmotivos razonables para sospechar\u201d bas\u00e1ndose en hechos, contexto y tipolog\u00edas conocidas;<\/li>\n\n\n\n<li>decide si se debe presentar o no un STR; y<\/li>\n\n\n\n<li>se asegura de que:\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>cualquier STR exigido se presente al FINTRAC lo antes posible despu\u00e9s de que se haya formado la sospecha; y<\/li>\n\n\n\n<li>la justificaci\u00f3n para presentarlo o no quede documentada, especialmente en casos de mayor riesgo o lim\u00edtrofes.<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n<\/ol>\n\n<p>Nunca se debe informar a los clientes de que se est\u00e1 considerando o presentando un STR (\u201csin previo aviso\u201d).<\/p>\n\n<p>El flujo de trabajo detallado del STR, incluidos los plazos internos, las etapas de an\u00e1lisis, los est\u00e1ndares de documentaci\u00f3n y las verificaciones de garant\u00eda de calidad, est\u00e1 definido en los Procedimientos de Informe STR Nivel 2 y FINTRAC de SWAP ONE.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5.7. Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) y Responsables de Organizaciones Internacionales (HIO)<\/strong><\/h3>\n\n<p>SWAP ONE aplica los requisitos de la PCMLTFA, sus reglamentos y las directrices de la FINTRAC sobre personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y responsables de organizaciones internacionales (HIO), incluidas las directrices para empresas de servicios monetarios y negociadores de monedas virtuales.<\/p>\n\n<p>A nivel de principios:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>SWAP ONE toma medidas razonables para determinar si una persona es una PEP extranjera, una PEP nacional, un HIO o un familiar o asociado cercano de una PEP o HIO, en las circunstancias descritas en las directrices de la FINTRAC. Esto puede incluir determinaciones en el momento en que SWAP ONE inicia una relaci\u00f3n comercial, durante el seguimiento peri\u00f3dico, cuando ocurren ciertas transacciones de gran volumen prescritas o cuando SWAP ONE detecta un nuevo hecho (por ejemplo, noticias en los medios o resultados en bases de datos) que sugiera el estatus de PEP\/HIO. <\/li>\n\n\n\n<li>Las determinaciones pueden aplicarse a clientes, titulares reales, usuarios autorizados u otras partes relevantes, dependiendo de la relaci\u00f3n y del servicio prestado.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Para este Programa:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Una PEP extranjera es una persona que ocupa u ocup\u00f3 un cargo p\u00fablico de alto nivel prescrito en nombre de un Estado extranjero (por ejemplo, jefe de Estado o de gobierno, miembro de alto nivel del ejecutivo o legislativo, viceministro, embajador o consejero, oficial militar de alto rango, presidente de una empresa o banco estatal), tal como se define en la legislaci\u00f3n canadiense y en las directrices de la FINTRAC.<\/li>\n\n\n\n<li>Una PEP nacional es una persona que actualmente ocupa, o ha ocupado en los \u00faltimos cinco (5) a\u00f1os, un cargo p\u00fablico de alto nivel prescrito en o en nombre del gobierno federal, provincial\/territorial o municipal canadiense, tal como se define en la legislaci\u00f3n canadiense y en las directrices de la FINTRAC.<\/li>\n\n\n\n<li>Un Responsable de Organizaci\u00f3n Internacional (HIO) es la persona que actualmente ocupa, o ha ocupado en los \u00faltimos cinco (5) a\u00f1os, el cargo de liderazgo principal (por ejemplo, presidente o director ejecutivo) de una organizaci\u00f3n internacional establecida por los gobiernos de los estados o de una instituci\u00f3n de dicha organizaci\u00f3n, tal como se define en la legislaci\u00f3n canadiense y en las directrices de la FINTRAC.<\/li>\n\n\n\n<li>Los familiares y asociados cercanos de las PEP y los HIO se identifican y tratan de acuerdo con las definiciones de la PCMLTFA y de las directrices de la FINTRAC.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Los plazos para el estatus de PEP\/HIO siguen los requisitos canadienses:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Una vez que SWAP ONE determine que una persona es una PEP extranjera, dicha persona seguir\u00e1 siendo una PEP extranjera de forma continua (incluso despu\u00e9s de su fallecimiento). Los familiares de una PEP extranjera, una vez identificados, tambi\u00e9n seguir\u00e1n siendo familiares de una PEP extranjera de forma continua. <\/li>\n\n\n\n<li>Las PEP y los HIO nacionales se tratan como tales mientras ocupen el cargo y hasta cinco (5) a\u00f1os despu\u00e9s de dejar de ejercer el cargo correspondiente o cinco (5) a\u00f1os despu\u00e9s de su fallecimiento. Los familiares de las PEP y los HIO nacionales se tratan como tales hasta cinco (5) a\u00f1os despu\u00e9s de que la PEP o el HIO dejen de ejercer el cargo o fallezcan. <\/li>\n\n\n\n<li>Los asociados cercanos se tratan como tales mientras SWAP ONE tenga motivos razonables para creer que la asociaci\u00f3n cercana existe.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Las PEP extranjeras, los HIO y sus familiares y asociados cercanos se consideran relaciones de mayor riesgo. Como m\u00ednimo, SWAP ONE aplica medidas reforzadas a estas relaciones, que pueden incluir: <\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>obtener una comprensi\u00f3n m\u00e1s detallada de la naturaleza y finalidad de la relaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>tomar medidas razonables para establecer el origen de los fondos y el origen de la riqueza;<\/li>\n\n\n\n<li>obtener la aprobaci\u00f3n del CAMLO o de la alta direcci\u00f3n para iniciar o continuar la relaci\u00f3n; y<\/li>\n\n\n\n<li>seguimiento reforzado continuo, que incluya revisiones peri\u00f3dicas m\u00e1s frecuentes y escenarios de seguimiento espec\u00edficos.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Las PEP y los HIO nacionales, as\u00ed como sus familiares y asociados cercanos, est\u00e1n sujetos a un enfoque basado en el riesgo. SWAP ONE eval\u00faa el riesgo real que representa la relaci\u00f3n (por ejemplo, el tipo de cargo p\u00fablico, los pa\u00edses involucrados, el perfil de transacci\u00f3n esperado, los productos y canales, y cualquier otro factor de riesgo, como medios de comunicaci\u00f3n adversos) y aplica medidas reforzadas cuando sea necesario. Cuando las relaciones con PEP\/HIO nacionales se eval\u00faan como de alto riesgo, SWAP ONE aplica medidas comparables a las aplicadas a las PEP extranjeras (por ejemplo, aprobaci\u00f3n del CAMLO o de la alta direcci\u00f3n, verificaciones del origen de los fondos\/riqueza y seguimiento reforzado).  <\/p>\n\n<p>Incluso despu\u00e9s de que finalice el estatus legal de PEP\/HIO (por ejemplo, tras el periodo de cinco a\u00f1os para las PEP o los HIO nacionales), SWAP ONE puede seguir tratando a un cliente como de alto riesgo bas\u00e1ndose en el riesgo residual (por ejemplo, influencia continua o medios de comunicaci\u00f3n adversos). En tales casos, la clasificaci\u00f3n de alto riesgo y su justificaci\u00f3n se documentan en el archivo del cliente y se revisan en cada actualizaci\u00f3n del KYC. <\/p>\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>6. FECHA DE ENTRADA EN VIGOR, REVISI\u00d3N Y ACTUALIZACIONES<\/strong><\/h2>\n\n<p>Este Programa entra en vigor en la fecha de su aprobaci\u00f3n y se revisar\u00e1 cada 2 (dos) a\u00f1os o siempre que se produzcan cambios significativos en las leyes o reglamentos aplicables, as\u00ed como cambios significativos en el perfil de riesgo de los clientes y del negocio de SWAP ONE.<\/p>\n\n<p>Todas las revisiones ser\u00e1n aprobadas formalmente por el Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (\u201cCAMLO\u201d) en un documento escrito, registrado y versionado, y se pondr\u00e1n a disposici\u00f3n para su consulta por parte de las autoridades reguladoras, as\u00ed como de los auditores internos y externos, durante un periodo m\u00ednimo de 5 (cinco) a\u00f1os.<\/p>\n\n<p>El Programa ML\/TF se eval\u00faa, actualiza y mejora de forma rutinaria para reflejar los cambios en las actividades de SWAP ONE, as\u00ed como las normas de supervisi\u00f3n y los requisitos legales aplicables.<\/p>\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">7. HISTORIAL DE REVISIONES<\/h2>\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>1. MODELO DE NEGOCIO, OBJETIVO Y ALCANCE 1.1. Modelo de Negocio SWAP ONE Ltd. (\u201cSWAP ONE\u201d) es una empresa de servicios monetarios (\u201cMSB\u201d) registrada en el Centro de An\u00e1lisis de Transacciones y Informes Financieros de Canad\u00e1 (\u201cFINTRAC\u201d) bajo el n\u00famero de registro M23223002. SWAP ONE cuenta con un Director de Cumplimiento contra el Blanqueo de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2428,"parent":2625,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-2546","page","type-page","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.5 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>T\u00edtulo SEOPrograma de Cumplimiento AML\/TF y Sanciones | Swap One<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Programa de cumplimiento de Swap One: prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sanciones y financiaci\u00f3n del terrorismo, supervisado por la FINTRAC.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"T\u00edtulo SEOPrograma de Cumplimiento AML\/TF y Sanciones | Swap One\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Programa de cumplimiento de Swap One: prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sanciones y financiaci\u00f3n del terrorismo, supervisado por la FINTRAC.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Swap One\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-05-01T00:50:42+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/swap-one-open-graph-002-1.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1200\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"630\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"34 minuto\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento\",\"url\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento\",\"name\":\"T\u00edtulo SEOPrograma de Cumplimiento AML\\\/TF y Sanciones | Swap One\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/swap-one-open-graph-002-1.jpg\",\"datePublished\":\"2026-03-31T15:21:46+00:00\",\"dateModified\":\"2026-05-01T00:50:42+00:00\",\"description\":\"Programa de cumplimiento de Swap One: prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sanciones y financiaci\u00f3n del terrorismo, supervisado por la FINTRAC.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento#primaryimage\",\"url\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/swap-one-open-graph-002-1.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/03\\\/swap-one-open-graph-002-1.jpg\",\"width\":1200,\"height\":630},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\\\/programa-de-cumplimiento#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"In\u00edcio\",\"item\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Legal\",\"item\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/es\\\/legal\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Programa de Cumplimiento\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/\",\"name\":\"Swap One\",\"description\":\"C\u00e2mbio e pagamentos internacionais para empresas que operam globalmente.\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/#organization\",\"name\":\"Swap One\",\"url\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/12\\\/swapone_logo-principal-01.svg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/12\\\/swapone_logo-principal-01.svg\",\"width\":249,\"height\":83,\"caption\":\"Swap One\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/swapone.global\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"}}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"T\u00edtulo SEOPrograma de Cumplimiento AML\/TF y Sanciones | Swap One","description":"Programa de cumplimiento de Swap One: prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sanciones y financiaci\u00f3n del terrorismo, supervisado por la FINTRAC.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento","og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"T\u00edtulo SEOPrograma de Cumplimiento AML\/TF y Sanciones | Swap One","og_description":"Programa de cumplimiento de Swap One: prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sanciones y financiaci\u00f3n del terrorismo, supervisado por la FINTRAC.","og_url":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento","og_site_name":"Swap One","article_modified_time":"2026-05-01T00:50:42+00:00","og_image":[{"width":1200,"height":630,"url":"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/swap-one-open-graph-002-1.jpg","type":"image\/jpeg"}],"twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"34 minuto"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento","url":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento","name":"T\u00edtulo SEOPrograma de Cumplimiento AML\/TF y Sanciones | Swap One","isPartOf":{"@id":"https:\/\/swapone.global\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/swap-one-open-graph-002-1.jpg","datePublished":"2026-03-31T15:21:46+00:00","dateModified":"2026-05-01T00:50:42+00:00","description":"Programa de cumplimiento de Swap One: prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sanciones y financiaci\u00f3n del terrorismo, supervisado por la FINTRAC.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento#primaryimage","url":"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/swap-one-open-graph-002-1.jpg","contentUrl":"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/swap-one-open-graph-002-1.jpg","width":1200,"height":630},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal\/programa-de-cumplimiento#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"In\u00edcio","item":"https:\/\/swapone.global\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Legal","item":"https:\/\/swapone.global\/es\/legal"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Programa de Cumplimiento"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/swapone.global\/#website","url":"https:\/\/swapone.global\/","name":"Swap One","description":"C\u00e2mbio e pagamentos internacionais para empresas que operam globalmente.","publisher":{"@id":"https:\/\/swapone.global\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/swapone.global\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/swapone.global\/#organization","name":"Swap One","url":"https:\/\/swapone.global\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/swapone.global\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/swapone_logo-principal-01.svg","contentUrl":"https:\/\/swapone.global\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/swapone_logo-principal-01.svg","width":249,"height":83,"caption":"Swap One"},"image":{"@id":"https:\/\/swapone.global\/#\/schema\/logo\/image\/"}}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2546","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2546"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2546\/revisions"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2625"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2428"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swapone.global\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2546"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}